Stables · 12.08
Pendle
- Me PT apxUSD ↗ - 10.46% · apyUSD ↗ - 15.44%. Ставка на apxUSD помітно осіла з червня (було 14%); перед взаємодією варто ознайомитися з оглядом ↗
- Me PT USDat ↗ - 5.08% (maturity 14.01.27, low LP: ліквідність $0.2M проти $7.0M у серпневого ринку). Ризик ближче до низького; це порівняння двох протоколів, описаних вище
- Me PT USDai ↗ - 6.63% · sUSDai ↗ - 10.06%. Ризик ближче до низького, вивід зі sUSDai займає 30 днів; інформація по резервах прозоро викладена за посиланням ↗. Готуємо окремий risk-звіт по USD.ai на /research ↗
- Me PT stUSDS ↗ - 5.15%. Новий ринок від Sky Protocol (maturity 26.11); yield-token отримує підвищені протокольні реварди, але першим абсорбує системні втрати - ризик ближче до високого
Vaults on perp DEXs
- Mo Perp-DEX vaults. Актуальні показники дохідності дивіться на нашому 10k-дашборді ↗
Funding farm
- Mo $HYPE + $SOL. Дельта-нейтральний фарм фандінгу: тримаємо короткий перп проти спота й заробляємо на funding rate. Портфель розкладений 45/55 - HYPE проти SOL. Живі позиції та результат стратегії - на власному дашборді портфеля ↗, повний розбір у Discord ↗
- Mo Підбірка дельта-нейтральних зв'язок. Три робочі пари, відібрані бектестами по стабільності фандінгу та сайзу - опис кожної нижче, повний розбір з нюансами вибору біржі у Discord ↗
- Mo HYPE + стейкінг HYPE або PT-stHYPE - фандінг 9.86% · стейкінг 2.4%. За бектестами найстабільніший фандінг і сайз - у самого Hyperliquid. Ethereal віддає 25% share комісій, але скоро закривається і фандінг там менш стабільний; кращі альтернативи - Omni або Pacifica за рахунок поінтів. Спот можна віддати у звичайний стейкінг ↗ (unlock 7 днів) або в stHYPE ↗, щоб лишатися ліквідним у моменті - це LRT, і його дохідність фіксується на Pendle через PT
- Mo mSOL + short SOL-perp (Pacifica) - фандінг 8.66% · стейкінг SOL 6.06%. Pacifica виграє за стабільністю фандінгу та поінтами. Спотовий SOL - у bulkSOL ↗ чи hyloSOL ↗, а якщо поінти не потрібні - звичайний mSOL ↗
- Mo BTC spot + short BTC-perp (Hyperliquid) - фандінг 7.81%. Далі за якістю - Pacifica, потім Omni. Дохідність на BTC-LRT низька, тож спот варто вибирати окремо; на HL його можна лишити просто на біржі - BTC приймається як collateral з коефіцієнтом 0.5, тобто це додаткова маржа проти ліквідації й менше ребалансів, бо нічого не треба виводити
Drop-based yield
- Mo Пасивне утримання позицій. Дроп-фарм у каналі #drops ↗
- Lo Tydro. Відновилися після проблем з AAVE; докладніше за посиланням ↗
- Me Apyx & Saturn. Розбір доступний у Discord ↗
Fluid Lite USD Vault
- Me Fluid Lite USD - APR 7.25% (вища зі ставок: фіксована база vs реворд). Усю інформацію знайдете тут ↗
Lido
- Lo EarnUSD - 7.1% vault (14-денний time-weighted APY) · TVL $37.1kk. Деталі викладено за посиланням ↗
Uniswap Earn
Uniswap запустив власні Earn-vault-и (анонс ↗, деталі в блозі ↗); куратор - Gauntlet, самі vault-и живуть на Morpho. Ставок поки не наводимо: vault-и запущені кілька днів тому, TVL низький і ще набирається. Розбір самих vault-ів і due diligence по кураторі - у Discord ↗
- Lo Uniswap USDC ↗ · Uniswap USDT ↗ · Uniswap ETH ↗. Відносно низький ризик, і в Uniswap вистачає коштів на рефанди, якщо щось піде не так з їхньої вини. Але ефективніші за ставкою варіанти в цій же підбірці є - беріть це радше як низькоризикову ногу, ніж як спосіб максимізувати APR
Kamino Institutional Yield
- Me Commodity Yield ↗ - 7.84%. Стейбли йдуть у короткі торгові кредити на 1-3 місяці під реальні товари: метали, паливо, кава. Ціни купівлі й продажу зафіксовані наперед, кожна позика забезпечена щонайменше 1:1 - або кешем у банку, або самим товаром. Вивід понад миттєвий буфер стає в чергу й чекає на погашення кредитів. Головний ризик - дефолт позичальника
Buidlpad
- Mo Buidlpad flexible vaults - три flexible-vault на стейблах; стратегії непрозорі + ризик самої платформи, тож перед депозитом прочитайте огляд. % станом на 12.08: USDT (ERC-20) ↗ 2.85% · USDT (BNB Chain) ↗ 2.85% · USDC (Base) ↗ 3.41%
Low risk
- Lo Polymarket ↗ - 3.5% APR. Докладніше можна прочитати у пості ↗
- Lo Lending (base supply APY): AAVE ↗ 3.28% · Kamino ↗ 4.23% · Jupiter Lend ↗ 4.68% · Spark ↗ 2.04% (savings USDS)
- Lo Maple Finance ↗ 4.82% · Ethena ↗ sUSDe 4.31% · Ether.fi Liquid USD ↗ 5.14%
- Lo Ondo USDY ↗ - 3.55% APY (98.66% коротких US Treasuries, 105.45% забезпечення, Ankura Trust як collateral agent). Тільки для не-резидентів США, KYC, і перші 40 днів позицію не можна переказувати. Це не стейбл: ціна росте з дохідністю ($1.14), для $1-юніта є rUSDY. Наш risk-звіт ↗
- Lo Ondo OUSG ↗ - 3.68% APY, миттєвий вхід/вихід у USDC 24/7 від $5k, комісія 0% до 01.01.2027. Фонд фондів: State Street 36.8% · BlackRock BUIDL 24.7% · Franklin 18.9% · Fidelity 18.3%. Доступний лише accredited qualified purchasers (3(c)(7), Rule 506(c)) - більшості читачів юридично недоступний, США дозволені. Наш risk-звіт ↗
Strategies (stables farm)
Looping та лендинг-стратегії; загальні ризики - плече, депеги, взломи, зміни дохідності. «Low LP» = обмежена ліквідність пулу (обережно з розміром).
- Mo WhiteBIT - 11-18.5% залежно від локу. Незрозуміле джерело дохідності, хоча виплати стабільні; ризики централізованої біржі: регуляторні обмеження, заморозка коштів, активи поза вашим контролем (not your keys, not your funds); деталі на сторінці ↗
- Lo AAVE на Monad - лендинг USDC та USDT. Кампанії Merkl: USDC ↗ 5.70% · USDT ↗ 5.60%
- Me Robinhood app - 2 стратегії. Взаємодія лише через застосунок. USDG ↗ 3.88% - ризик стейбла Global Dollar · USDe/USDG ↗ 4.30% - ризик двох стейблів (USDe + USDG)
- Mo PT-apyUSD-5NOV2026 - APR 106% (low LP). Стейк-версія Apyx через looping
- Mo apyUSD/apxUSD (Morpho) - APR 63% (low LP)
- Mo PT-apyUSD → USDC (Morpho) - 5NOV2026 56% (low LP)
- Me ether.fi Liquid RWA ↗ - 7.1% APY. Vault на інституційних RWA-активах (AAA CLO, T-bills, приватний кредит) через ether.fi на Optimism; дохід стабільний і повільний, ризик середній через off-chain-складові та нову інфраструктуру; vault ↗
- Me PT-reUSD-10DEC2026 / USDT (Morpho, Ethereum) - 44.75% · low LP (ліквідність $584k)
- Mo PT-reUSD-10DEC2026 / USDC (Morpho, Ethereum) - 42.51% · ліквідність $12.32kk
- Mo syrupUSDG / USDG (Aave V4 · Maple, Ethereum) - 40.65% · ліквідність $5.35kk
- Mo PT-USDat-27AUG2026 / AUSD (Morpho, Ethereum) - 33.78% · low LP (ліквідність $283k). Maturity 27.08
- Me PT-USDat-27AUG2026 / USDC (Morpho, Monad) - 31.31% · ліквідність $1.07kk. Maturity 27.08
BTC · 12.08
INK campaign
- Lo kBTC. Альтернатива занести кошти в Tydro у вигляді kBTC (отримати можна через вивід з біржі Kraken або з Nado); докладніше про INK за посиланням ↗
YieldBasis
Leveraged BTC-LP без IL; дохід - це ВИБІР одного з двох джерел, не сума: або FT APY (торгові комісії, волатильний), або token APR (емісія $YB). Думки двоякі через те, як вони створюють пули (IL на минулих), та все ще непоганий варіант з нюансами переносів коштів і пулів. TVL пулів - на сайті ↗; огляд у Discord ↗; хто виходив зі старих пулів - Market TRD близький до 0 ↗; наш risk-звіт ↗.
- Me cbBTC - FT APY 2.80% або token APR 5.04% · TVL $40.89kk (заповнено 96.44%)
- Me WBTC - FT APY 3.34% або token APR 6.43% · TVL $25.16kk (заповнено 78.31%)
- Me tBTC - FT APY 1.95% або token APR 4.73% · TVL $17.11kk (заповнено 96.23%)
LP farming
- Mo WBTC/USDT ↗ (Uniswap V3, Ethereum) - 12.12% APY · TVL $16.3kk
- Mo WBTC/WETH ↗ (Uniswap V3, Arbitrum) - 6.17% APY · TVL $32.2kk
Merkl
Кампанії з інтенсивайзами через Merkl; основні ризики - обгортки активів та закінчення інтенсивайзів.
- Mo cbBTC-WBTC-LBTC LP (Curve, Monad) - 2% APY. Внесок пари в LP ↗; кампанія на Merkl ↗
- Mo USDC/cbBTC (Uniswap V4, Monad) - 14.35% APR. Кампанія на Merkl ↗
- Mo WETH/cbBTC (QuickSwap, Base) - 11.45% APR. Кампанія на Merkl ↗
- Me WBTC vault (Gearbox, Ethereum) - 5.71% APR. Депозит wBTC у vault Gearbox; кампанія на Merkl ↗
WhiteBIT
- Mo WhiteBIT - 10-17% APY залежно від локу ↗. Ризики централізованої біржі: регуляторні обмеження та заморозка коштів, активи поза вашим контролем (not your keys, not your funds)
Supply BTC, borrow USD
- Mo Supply BTC, borrow USD. Тримаємо BTC як заставу, позичаємо USD і фармимо стейбл-дохідності зі списку вище (Pendle PT, lending, looping). Плюс фарм дропів у #drops ↗
Low risk
- Lo Liquid BTC Yield ↗ (ether.fi) - 1.42% на базі LBTC. Наш risk-звіт ↗
- Lo LBTC від Lombard ↗ - 0.33%. Наш risk-звіт ↗
- Lo Babylon Staking - 0.85% APR. Стейкінг доступний за посиланням ↗; наш risk-звіт ↗
BTC lending
Base supply APY на BTC мінімальна - тримати заради відсотка сенсу мало, головно можна, як заставу під borrow.
ETH · 12.08
Lido
- Lo EarnETH - 3% APY · TVL $166.1kk. Looping-стратегія (curated Mellow), вивід до 3 днів; відкрити позицію можна на сайті Lido ↗, аудити ↗ опубліковані окремо
Ether.fi
YieldBasis
Leveraged ETH-LP без IL; дохід - це ВИБІР одного з двох джерел, не сума: або FT APY (торгові комісії, волатильний), або token APR (емісія $YB). По ETH торгова нога наразі негативна - весь дохід тримається на токені, тож гірше ніж по BTC; на дистанції вирівнюється, але не до кінця, з нюансами через зміни умов і пулів. Думки двоякі через те, як створюють пули (IL на минулих). TVL пулів - на сайті ↗; огляд у Discord ↗; наш risk-звіт ↗.
- Me WETH - FT APY 5.06% або token APR 3.33% · TVL $14.72kk (заповнено повністю). Старіший пул майже нульовий (Market TRD ↗)
Staking ETH
- Lo Tydro. Основний дохід з дропа INK (поінти); огляд у закріпленому повідомленні ↗, маркети ↗
Fluid
- Me Fluid Lite ↗ - 4.29% Net APY. Vault зі стратегією Leveraged Yield, куратор - сам Fluid; та сама механіка, що й USD-vault (у Stables-підбірці 8.1%), тільки на ETH. Усю інформацію знайдете тут ↗
Buidlpad
- Mo Buidlpad flexible vaults ↗ - 1.52% APY (WETH, Base). Ризики - непрозорість стратегій та сама платформа, тож перед депозитом прочитайте інформацію ↗
Convex
- Mo WETH/weETH LP + Convex - 2.74% vAPR. Ризик ближче до низького, основний - проблеми з Convex; застейкати пару можна на Convex ↗
Supply ETH, borrow USD
- Mo Supply ETH, borrow USD. Тримаємо ETH як заставу, позичаємо USD і фармимо стейбл-дохідності зі списку вище (Pendle PT, lending, looping). Плюс фарм дропів у #drops ↗
WhiteBIT
- Mo WhiteBIT - 10-17% APY залежно від локу ↗. Ризики централізованої біржі: можливі регуляторні обмеження та заморозка коштів, а активи зберігаються поза вашим контролем (not your keys, not your funds)
Low risk
- Lo Lido ↗ stETH 2.17% · Sparklend ↗ WETH 1.75% · AAVE ↗ WETH 1.45% · Fluid wstETH ↗ 0.02% lending (плюс 2.2% стейкінг wstETH) · Binance ETH staking ↗ 2.32%
Restaking
Рестейкінг = базова стейкінг-дохідність + поінти протоколів (можливий майбутній дроп). Нижче - базовий APY/APR; поінти зверху.
- Me ether.fi weETH ↗ - 2.39% APY
- Me Puffer pufETH ↗ - 3.19% APY
- Me Mellow restaking ↗ - 2.18% APR (рівно по всіх рестейк-vault-ах) + поінти. У кожного vault свій куратор - Re7 Labs та MEV Capital краще оминути через минулі проблеми; обирайте серед решти (P2P, Steakhouse, Flow Traders тощо)
- Me Renzo pzETH ↗ - 2.18% APY (Symbiotic-рестейк LST) · TVL $2.8kk
- Me Renzo ezETH ↗ - 2.26% APY (EigenLayer-рестейк) · TVL $86.92kk
Strategies (ETH farm)
Looping з корельованими активами (weETH/WETH, wstETH/WETH); зручно порівнювати та звіряти наживо на yieldz.io ↗. Загальні ризики - високе плече, депеги, взломи, зміни дохідності. «Low LP» = обмежена ліквідність пулу (обережно з розміром).
- Mo USDC-ETH / USDC-ETH (Fluid, Ethereum) - 72.65% APY · ліквідність $19.07kk. Це LP-пара, а не корельована зв'язка: і застава, і борг - та сама пара USDC-ETH, тож поверх звичайних ризиків плеча лягає impermanent loss і пряма залежність від ціни ETH. Найвищий APR у списку саме тому - заходьте меншим розміром, ніж у решту рядків
- Mo weETH/WETH (Aave V3, Plasma) - 27.51% APY · ліквідність $1.70kk
- Me weETH/WETH (Aave V4 · Etherfi, Ethereum) - 19.69% APY · ліквідність $3.85kk
- Me weETH/WETH (Morpho, Base) - 18.71% APY · low LP (ліквідність $137.8k)
- Me weETH/WETH (Fluid, Plasma) - 14.62% APY · low LP (ліквідність $272.0k)
- Mo wstETH/WETH (Morpho, Base) - 12.20% APY · ліквідність $1.23kk
SOL · 12.08
Exponent
- Lo PT BulkSOL - 7.50%. Усе йде через протокол Bulk ↗; сам PT-pool ↗ діє до 31 жовтня
- Lo PT hyloSOL - 8.03%. Рестейкінг плюс yield-протокол на SOL, усі дані є на прозорому дашборді ↗. PT-pool на Exponent ↗ діє до 12 грудня
Kamino
- Me Vault через Allez ↗ - 4.10% APY. Ризик ближче до низького; Allez ↗ - прозорий куратор і партнер Kamino, розподіляє SOL по liquid staking та restaking маркетах
WhiteBIT
- Mo WhiteBIT - 10-17% APY залежно від локу ↗. Ризики централізованої біржі: можливі регуляторні обмеження та заморозка коштів, а активи зберігаються поза вашим контролем (not your keys, not your funds)
Low risk
- Lo Jupiter Lend ↗ 3.64% · Kamino ↗ 4.14% · Jupiter SOL ↗ 5.80% (jupSOL) · Jito SOL ↗ 5.03% · Marinade ↗ 4.68% · Binance SOL ↗ 4.66%